近年来，一些平台及个人以高额回报为诱饵，利用多种手段，吸引广大群众跟进投资。事实上多数平台或个人不具备资质、无正当实体、收益与其承诺的回报不匹配、资金安全无保障，其运作模式违背价值规律，资金运转和高额返利难以长期维系，一旦资金链断裂，参与者将面临严重损失。为此，藁城区处非办提醒广大市民，如遇下列情形务必警惕：

1、打着“创业、创新”的旗号，以“购物返本”、“消费返利”、“购车返现”、“消费等于赚钱”、“看广告赚外快”、“你消费我还钱”为噱头，承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等，打时间差，以此吸引消费者、商家投入资金的；

2、以互联网金融、私募入股、虚拟数字货币、区块链、扶贫、慈善、互助、理财、投资咨询、财富管理、P2P、担保、金融信息服务等名义聚集资金，许诺高额回报，无金融监管部门批准文书，要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的；

3、明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有金融牌证和频繁变换公司名称、投资项目、经营地址的；

4、在发放的宣传单上印制相关领导同志照片、所谓的领导讲话、重要会议文件内容，用以证明所推销的投资、理财项目受国家支持的；

5、在街头、超市、商场等人员聚集场所摆摊设点发放、推介“投资、理财”广告，尤其以老年人为主要招揽对象的；

6、通过群发短信、电话等通讯方式推销“投资项目”、“理财产品”，同时招揽社会公众参加在宾馆、饭店、写字楼举行“投资”推介会的；

7、以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

8、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子，组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

9、以高价回购收藏品为名，承诺约定时间后高价回购，引诱购买，然后携款潜逃的；

10、假借实体项目、交易所、合伙人或原始股进行非法集资的；

11、以区块链、虚拟货币等为幌子实施集资诈骗的。

广大市民如发现上述可疑行为，请及时收集和保存广告宣传资料、推介会录音录像、合同协议、转账凭证等证据，主动向我办或公安机关提交证据或线索，共同维护我区金融稳定。

区处非办举报邮箱：gcqcfb@sina.com

举报电话：88116120